미국,한국,중국, 일본을 자산배분으로 구현하면?

미국, 한국, 중국, 일본을 자산배분으로 구현하면?

유튜브를 보다 보면, 주로 주식 관련 유튜버나 경제 관련 유튜버를 보게 된다. 알고리즘에도 자주 뜨고.

근데 주식을 막 시작하려는 사람들의 대부분은 존 리 선생님의 영향 때문인 지는 모르겠으나. 일단 주식을 매달 모아가려는 사람이 늘고 있다고 보인다.

물론 주식을 한다는 건 좋은 모습이다. 저금리 환경에서 금융 문맹인 한국에서 투자를 한다는 건 굉장한 이득이라고 생각하기 때문.

근데 정말 매달 주식을 여윳돈으로 모아가는 게 올바른 투자전략인지는 알고 진행해야 한다.

대다수가 삼성전자 주식을 매달 모아간다고 해서 그게 올바른 투자전략이 될지는 모른다. 

더불어 나에게 맞는 전략일지도 모르는 일이고.

모두가 한다고 해서 따라가지는 말고 공부하고 자신만의 매수, 매도, 자산운용 원칙을 꾸려서 운용하는 게 바람직하다.

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미국, 한국, 중국, 일본을 자산배분으로 구현하면?

일단 포트폴리오 비주얼 라이져로

매달 100만 원 정도씩 미국 대표 etf인 QQQ를 모아간다면 어떻게 될지를 구현해본다. QQQ는 나스닥 100 종목을 추종하는 ETF이다. 

2000년부터 지금까지 20년간 100만 원씩 QQQ에 매달 적립식 투자 매달 리밸런싱을 진행했다면 1518138달러, 18억 정도가 되어있었다. 하지만 그 기간 동안 MAX Drawdown 최대 낙폭 81%를 견뎌야 했다. 

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미, 중 , 일에 동일비중 투자

미국, 중국, 일본에 동일비중으로 투자할 경우 2014년부터 연환산 수익률은 107%로 높은 모습이다. 

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비교

Port 1은 QQQ를 매달 적립식 투자하였을 경우, Port 2는 미, 중, 일 동일비중 투자를 할 경우이다.

수익률 CAGR과 MDD를 비교해봤을 경우 QQQ만 투자했을 경우가 더 높다.

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한국 코스피는?

코스피를 투자하는 의견은 대다수 전문가들이 부정적이다. 코스피는 반도체 비중이 높아서 반도체 섹터에 투자하는 바와 다름이 없다는 의견이다. 

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거치식 투자일 경우도 정리

2014년부터

port1은 미, 중, 일에 동일비중 거치식 투자 매달 리밸런싱

port2는 미, 중, 일, 한에 동일비중 거치식 투자 매달 리밸런싱

port3는 미국에만 100% 투자.